www.meilleurfactor.com
 www.meilleurfactor.com     

Besoins de trésorerie ? Quelles solutions ?

 

Pour éliminer les idées reçues,

3 ''F'' sont à examiner comme F-INANCEMENT :

 

 

 

1) Le Fantasme : Penser nager avec les dauphins

Règle N°1 :

 

Personne ne prendra un risque financier qui dépasse le vôtre. 

 

Des garanties sont souvent demandées pour couvrir votre possible défaillance. Pour éviter cela, les fonds propres de l'Entreprise restent essentiels. Exemple : Dans une Start-Up, le premier réflexe est une augmentation rapide des fonds propres (via une valorisation et des investisseurs).

 

Solution 1 :

 

Renforcer le haut de bilan est essentiel.

 

Les solutions principales du haut de bilan :

 

- Un apport des actionnaires

- De solides réserves issues de résultats passés

- L'entrée de nouveaux investisseurs (privés ou institutionnels)

- Des aides, garanties, avances ou subventions. Dans ce cas une veille à l'éligibilité de ces aides est indispensable

2) La Foi : Penser défier les grands requins

Règle N°2 :

 

Aucune ressource financière n'existe sans contrepartie. 

 

Pourtant, l'entreprise dispose de richesses trop souvent inexploitées. Ces richesses, souvent issues des actifs, sont transformables en trésorerie.

 

Solution 2 :

 

Puiser de la trésorerie avec les richesses internes.

 

- Les lignes de financement sur stocks

- Le poste client et l'optimisation de sa gestion

- Le rachat ponctuel ou récurrent de factures

- L'avance sur commandes / marchés

- Les garanties sur marchés, et notamment à l'export

- Les économies sur achats via le paiment comptant des fournisseurs

- La cession d'immobilisations

3) La Fête : Penser être hors d'atteinte

 

Règle N°3 :

 

Ne pas communiquer sur le plan financier est désastreux.

 

C'est laisser les autres décider seuls de votre avenir... 

 

Rencontrer vos banques, la Banque de France comme les Assureurs pour une juste notation  (Euler Hermes, Coface, Atradius...), est un comportement gagnant. Exposer sa situation est essentiel : projets, effectifs, compétences, marchés, développements, perspectives, rentabilité, investissements, évènements passés, évènements heureux, accidents, besoins futurs, prévisions, mesures significatives...

 

Solution 3 :

 

Un comportement gagnant !

 

Vous pouvez défendre votre notation auprès de tous ces institutionnels, bénéficier d'alertes, et anticiper la défense de vos intérêts.

 

Ces structures sont réceptives à vos informations, d'autant plus que peu d'Entreprises en ont l'initiative.

 

Il ne s'agit pas ''d'espionnage'' comme le pensent encore trop de dirigeants. Il en va d'une juste appréciation de l'Entreprise et de votre accompagnement ou non.

 

De la même façon et trop souvent, les Entreprises ne prennent pas le temps d'un exposé complet avec leurs banques lors des renouvellements de leurs concours.

 

Pourtant, se joue une année de ressources vitales...